很有可能会造成客户存款信息泄露

2019-09-08 00:53

株洲新闻网9月14日(通讯员 株洲中行湘天桥支行 周盈梅)9月7日下午,一客户到株洲中行湘天桥支行申请开通网上银行。柜员接待客户核实证件后询问客户办理网银的原因,客户只回答“他说要我开通”,凭借多年防电信诈骗经验及职业敏感性认为客户很有可能遇到电信诈骗,于是追问客户是不是他人要他开通,客户意识到自己可能说漏嘴,马上改口坚持说是自己需要开通。至此,柜员更加肯定客户遇上电信诈骗,于是向客户提示如果将网银等重要信息告知他人,很有可能会造成客户存款信息泄露,带来财产损失等严重后果。但客户一直强调开通网银不需要收费、自己也不用、卡上也不会留存余额等为由拒绝接受柜员风险提示,柜员只能改变策略,向客户解释如果不使用网银将会收取30元每年的口令牌费用,客户一听马上追问“为何还要收费,他说不要收费只要我开通就可以了,那要收费的话我肯定就不听他的了”。此时,客户已经承认是他人要他来开通网银,最后客户接受柜员劝告,停止办理网银业务。

经了解,原来该客户是一名老股民,股票亏损较多,某天接到一陌生电话,对方称下载一款炒股软件就可保证回本,但是必须到银行开通网上银行才可以下载软件进行操作,客户回本心切这才会到我行来开通网银。

在电信诈骗案件频发且手段日新月异的现在,诈骗犯罪分子都已经形成了“互联网+诈骗”的产业链,作为一名银行一线从业人员,我们在每次组织案例学习时,都应认真学习、总结、推测,在工作中学以致用,以专业的业务知识,认真负责的工作态度,避免客户资金损失,提升中国银行服务形象。